Wie von Zauberhand gemanagt und obendrein für einen guten Zweck investieren? Barbara Zauner, Beraterin bei der Sparkasse Dachau, schätzt die Vorteile der aktuell populären Exchange Traded Funds (ETFs), die als börsengehandelte Indexfonds nicht in konkrete Aktien, sondern in die Entwicklung eines Aktienindizes wie DAX oder auch den MSCI World investieren, welche eine große Anzahl von Branchen und Unternehmen abbilden. Die Beraterin erklärt den Unterschied zur Investition in Einzelwerte: „Aktienfonds und ganz besondere einzelne Aktientitel müssen stets zur Persönlichkeit der Anleger passen und idealerweise breit streuen. Eine interessante Alternative für viele Aktienliebhaber:innen können daher per se breit gefächerte Indexfonds sein.

Mit der digitalen Vermögensverwaltung bevestor bieten die Sparkassen interessierten Anlegern und Anlegerinnen die Möglichkeit, ihr Geld nach einem wissenschaftlich fundierten Investmentkonzept komplett eigenständig anzulegen. Als Basis für ihre individuelle Geldanlage stehen jeweils fünf weltweit diversifizierte Portfolios mit unterschiedlicher Risikoausprägung zur Verfügung. Diese lassen sich mit individuellen Investmentthemen wie Wasser, Digital Lifestyle, Infrastruktur oder New Energy auf die ganz persönlichen Vorstellungen ausrichten.

Die Eckpunkte der Portfolios auf einen Blick:

• Anlagesumme ab 25 Euro monatlich: Finden Sie das passende Portfolio mit dem Anlageassistenten – ab einem Anlagebetrag von 1.000 Euro einmalig oder 25 Euro monatlich
• Flexibel und ohne feste Laufzeit: Eröffnen und verwalten Sie Ihr Depot komplett online – wann und wo Sie wollen, ohne feste Laufzeit
• Innovativer Anlageschutz: Der optionale Anlageschutz ist eine vermögensverwaltende Dienstleistung, die Ihre Geldanlage überwacht und bei starken Marktschwankungen reagiert
• Klassische oder nachhaltige Geldanlage: Investieren Sie entsprechend Ihrer persönlichen Präferenzen in eine klassische oder nachhaltige Geldanlage unter Berücksichtigung ökologischer, sozialer und aufsichtsrechtlicher Aspekte (ESG)
• Transparente Kosten: Sie zahlen zwischen 0,8 Prozent und 1,0 Prozent pro Jahr auf Ihren durchschnittlichen Depotwert (zzgl. Fremdkosten, abhängig vom gewählten Portfolio 0,20 bis 0,51 Prozent). Es gibt keine Depot- oder Transaktionskosten und keine Ausgabeaufschläge

Zauner ergänzt: „Wer standardisierte Produkte mag, für den ist bevestor eine innovative und durchaus lukrative Alternative. Für individuell orientierte Anleger:innen, die eine persönliche Beratung schätzen, ist vor allem die persönliche Situation zu berücksichtigen. Alter und Zeitraum, die allgemeinen Lebensumstände, Familie, Beruf und Vermögenssituation sowie die eigenen Ziele und Wünsche werden im Rahmen der intensiven Beratung erfasst und zusammen mit den elementaren Lebensrisiken überprüft.“